调查自然人财产线索的N种办法

法院网络执行查控系统

婚姻

证券

网络资金

车辆

公积金

税务

工商

不动产

保险

银行&理财

总对总

1.财产相关信息

银行账户（全国性银行，省级银行和地方性银行等3900多家银行业金融机构）；网络资金（支付宝，微信及京东等），保险理财，不动产，车辆，有价证券和股权

2.身份相关信息

通过民政部查询被执行人的婚姻登记情况及配偶信息等。

点对点

1.财产相关信息

（1）省内车辆信息：本地不动产登记，工商登记信息，银行账户，接入当地中小银行信息，船舶信息，查询本省辖区内的船舶信息。

2.身份相关信息

户籍信息，婚姻信息，出入境情况，酒店住宿记录

对专业知识的专研

对相关政策的解读

对人情世故的洞察

对社会背景的理解

对事物规律的认知

什么是财产？

《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问题的规定》第五条第一款

被执行人应当在报告财产令载明的期限内向人民法院书面报告下列财产情况：

（一）收入，银行存款，现金，理财产品，有价证券；

（二）土地使用权，房屋等不动产

（三）交通运输工具，机器设备，产品，原材料等动产；

（四）债权，股权，投资收益，基金份额，信托受益权，知识产权等财产性权利；

（五）其他应当报告的财产。

财产（扩大：空间+时间）

现在的

以前的

未来的

这里的

那里的

他的

她的

一定要广，尽量的广泛，尽量的多

调查自然人的十要点：

1.调阅诉讼卷宗，执行卷宗，往来材料

跟调查企业法人是一样的，也是有10个要点，但这10个要点有一样的部分，也有不一样的部分，大框架是一样的，一定要知己知彼，深度了解这个人或这个企业，才好下手从哪个角度去执行

这些材料可以反映出我们的当事人和被执行人，交往中会涉及到哪些银行账户，会涉及哪些地址，会涉及哪些关键人物，比如说收合同的地址，或者收货物的地址，就有可能是关联关系的地址，或者是亲密人物的地址，有可能这个房子没有登记在被执行人名下，有可能就登记在前妻名下，小三名下，或者父母名下，我们发现之后可以针对性的去调一下这个房子的权利信息，付款信息，或者买受的信息，可以深度的去挖一挖，这可以让我们精准的命中，可以知道调查哪套房子，调查哪里的房子

关键银行账户可能就是常用的银行账户，就有可能涉嫌到转移的银行账户，地址有可能不是自己的地址

在广的情况下，如何命中要害，一查就能查到重要的关键信息，着眼于关键信息

2.调查被执行人涉诉信息，被执行信息

对于公司来讲，涉诉信息可以反映出公司的运营状态，它的产品信息很多都可以反应出来，他的父母，配偶都有可能在这些涉诉信息中反映出来，可以了解到这个人是怎样的，他经历过哪些波折

比如一个案子，被执行人在10多年以前买了套房，花了几百万，因为这套房子最后房子没了，钱也没执行到，就一蹶不振，后面虽然还有些钱能借进借出，但一直都属于不温不火的状态，从那个信息就可以反映出他当时的配偶是谁，当时是买哪里的房子，当时相对方的债务人是谁，当时的中介，后面我们还可以去了解这个款有没有执行回来，执行了多少，现在还有多少，这个对外债权是不是有可能执行回来，这个信息就很重要，反映的信息量也很大，基本上可以看出来这个人的生活，工作的经历是怎样的

还有些民间借贷，民间借贷也可以反映出这个钱用到哪里去了，做哪些生意，做哪些投资

对于个人来讲，有可能反映出来他买过房子的，个人借过钱的，或者借出去钱的，哪些是用于夫妻共同生活了，在哪里生活，如果租房，月租是多少，用到哪个孩子身上了

跟第三方的涉诉信息，反映的信息量很大，非常受用，可以了解到这个人，然后再针对性的调查这个人

被执行信息反映出他在哪些地方有案子，那个案子执行情况是怎样，有没有查控财产线索，如果是执恢案件，是有新的财产线索或者是有前面的案子财产线索已经没有执行障碍了，可以顺利的推进下去

所以这个涉诉信息和被执行信息，是我们查的第一类信息，很关键，可以帮助我们了解这个人

所以大家在做执行案件的时候，第一步可以先查询一下涉诉信息和被执行信息，才能了解到从表面能反映出深度的财产线索，因为涉诉信息里面可能能反映出一些房子，动产或者不动产，或者人脉关系，往来关系，就能反映这个人的财产所在地，或者可能在其他人名下

被执行信息，也可以反映出在其他案件中查控的财产情况，以及执行的情况

所以这个是我们精准命中财产的基础要点，也是我们分析以及推进财产调查的要点

只有明白了这10个要点，才能知道怎么去调查，所以跟着节奏去一步一步的了解这个案件的突破点

3.调查被执行人家庭户籍信息（至少上下五代）

要从空间和时间的维度去考虑一下

空间的角度，被执行人的财产是放在家庭其他成员那里

或者从时间角度考虑，将来有没有可能涉及到遗产问题

现在被执行金额高的，名下有可能就没有财产了，有的财产有可能就涉及到抵押的，或者是有权利限制，不便于转移的那种财产，所以才会放在自己名下，便于转移的基本上都没有了，还是需要进一步的去深挖

基于家庭户籍信息，可以看到有可能转移的对象就是亲属，如果调查档案出来，发现就是亲属，后面有没有可能打撤销，打无效

调查户籍信息有助于我们去全面的分析这个被执行人的财产转移的情况是怎样的，或者是家庭共同财产，夫妻共同财产是怎样的，因为我们的执行案件，被执行对象只有被执行人，法院调查的也只有被执行人名下的财产，登记在被执行人名下的财产，不会调查有没有夫妻共同财产，配偶名下有没有夫妻共同财产，家庭成员名下有没有家庭共同财产，这个就要依赖于我们律师来调查，因为当事人没有调查权限，所以只有律师来调查

4.调取被执行人婚姻档案  很重要

可以反映前面的结婚，离婚对象是谁，有可能就是财产转移的对象，很有可能离婚协议上就可以直接反映出夫妻共同财产有什么，如果无偿的都给了对方，也是涉嫌转移财产

还有一些婚姻档案，上面不写有什么夫妻共同财产，或者写得很简单，就写了其中一两项财产，其他财产就没有体现出来，没有体现出来就可以直接去执行了，可能就直接登记在配偶名下，我们就去析产，去执行，这也是可以的

还有些被执行人离婚了，后面又再婚了，又有新的孩子，针对新的配偶，新的夫妻共同财产，也可进行进一步的了解，新的配偶是谁，或者跟前面的前妻或者前夫去聊一聊，他咬牙切齿的说，这个就是那个小三，就可以挖出更多的内幕

我们了解这个婚姻档案，有助于我们后面进一步去聊，去挖掘这个财产线索

5.调查被执行人收支流水（传统银行，互联网银行，三方支付等）；

现在很多财产不是很简单放在一些传统银行里面，更多的是放在一些理财产品，或者当代的互联网银行里面，这样也很方便，也不收税，交易也很方便，而且里面有理财产品，可以直接买，很方便，很便捷

还有一些三方支付，三方支付上面也可以有，也可以有一些存款，或者一些现金或者余额在里面，所以大家在查找的时候不要仅限于这些传统银行

被执行的一些互联网银行，微信或者支付宝，法院调查的就是余额，我们很少有人会把钱放在余额里面，基本上都是放在理财产品里面，可以随时收支的，或者是按季度，按年才可以定向取回的这种，基本放在理财里面，所以法院查不着，这有依赖于我们律师去调查

6.调查被执行人各类网络社交账户；

很多被执行人，可能不跟当事人联系了，但是在一些社交账户上还是挺活跃的，不管是为了生存去活跃，或者是本性使然去活跃，会在一些社交账户去公开，公布现在的生活状态，工作状态

就像一些被执行人，被执行之后开了家具厂，开的风生水起的，还成为一个小网红，就有利于我们执行

还有一些被执行人就是性格使然，稍微外向点，张扬点，就会在抖音上公开，去了哪里玩，吃了什么好东西，住了什么样的酒店，就是一路的游乐玩耍，这就是我们非常有利的证据，拘留

各类网络社交账户对于执行被执行人也是非常方便的

也有一类被执行人相对低调些，这一类不管你怎么查，估计都不太好查到他的一些线索

他的社交账户他关注了哪些人，哪一类人，可以看到他的喜好是什么，也可以间接了解这个被执行人，虽然不公开他自己现在的现状，可以通过他搜索或者关注的对象，去了解这个被执行人

有些被执行人的抖音账号是空的，没有发表任何作品，但是他关注的一些对象就是一些藏品家之类的，就知道他的爱好在这里，他的兴趣点在这里，后面就申请去查他家里的近况，去搜查，就看到他有很多藏品，很值钱，而且年纪稍大的点，都爱这些，所以后面基于我们查到这些藏品，一是可以拘留，二是可以推进后面的拍卖，评估工作

一定要了解这个被执行人，通过了解，才可以采取我们下一步的措施

7.实地走访被执行人居住地，工作地，财产所在地；

居住地有没有可能居住在自己户籍地，或者配偶那里，亲属那里，或者爸爸妈妈，或者爷爷奶奶的房子里面

工作地，工作地附近，甚至财产所在地都有可能性

这些怎么走访，还是要我们前面全面去了解，去调查，才好去走访

走访目的，第一核查，核查财产真实性，第二，进一步看是否有其他财产

8.向委托人及被执行人敌人，合作方，亲属等了解被执行人情况；

一定要知己知彼，对于被执行人是自然人的执行案件来讲，只有了解这个人人性了，可能对于后面的执行工作来讲才是比较容易的，可能会有突破性进展

只有知己知彼，一方面知道从哪个角度去着手更容易迫使他还钱，另一方面利用他的亲属，爷爷奶奶，叔叔阿姨，父母，配偶，促使他们还钱

另外一方面是去找财产，知道喜好点，才知道财产的点在哪里，因为有些财产是不做登记的，有很多藏品就是不做登记的

不动产还登记，很多动产都是不登记的

9.全方位调查财产线索；

进一步了解，不管前妻也好，朋友也好，涉诉的对象也好，涉诉也有其他相对方，都可以了解，还有其他亲属，也有可能被执行人跟亲属也借了很多钱，或者曾经有些矛盾，或者各种各样的事情，这个亲属也许就愿意告诉你这个被执行人很多很多隐秘的事情，帮助我们去找到财产

10.个人破产制度。

一、自然人财产线索调查